2026年5月3日12时30分许，正值五一小长假期间，邮储银行延边州分行东市场支行的柜面人员，正以高度的警觉性守护着客户的资金安全。一位年长客户樊某来到网点，申请办理一笔20万元的转账业务，计划将资金转入本人名下的XX银行账户。

柜员作为第一道防线，敏锐捕捉异常信号。在业务办理过程中，柜员发现客户樊某举止反常，且对资金情况表述含糊，立刻启动风险核查流程，对资金来源进行溯源查询。核查发现，这笔20万元的资金为当日不明银行账户转入，客户无法清晰说明资金来源与用途，存在极高的涉诈风险，柜员第一时间将情况上报营业主管。

营业主管快速研判，筑牢风险防控第二道关卡。接到柜员上报后，营业主管立即对客户所办理业务进行复核，综合客户的年龄特征、表述不清等情况，判定该笔业务涉嫌“跑分”洗钱，属于高风险业务。主管一边稳住客户，一边立即联系延吉市公安局刑侦大队反诈中心进行核实，同时同步向派出所报警，启动警银联动应急处置机制。

在主管与警方对接的过程中，客户樊某察觉异常，突然声称业务不办了，匆忙离开网点。支行长果断决策，打响跨网点联动“阻击战”。得知客户逃离后，支行长第一时间启动网点间联动预案，立即致电周边所有网点，通报客户体貌特征与风险情况，要求各网点对该客户进行布控，一旦发现其办理业务，坚决不予办理并立即反馈。

当电话拨至延吉市开发区网点时，工作人员反馈樊某正在该网点办理业务，支行长立刻向警方告知客户的具体位置，协助民警快速前往拦截。民警赶到后，核实了樊某的涉诈行为：其通过浏览网页接触到冒充“国家补偿款申领”的诈骗信息，向涉诈平台提供了本人银行账户，用于接收诈骗资金并按平台要求转账，已为涉诈资金流转提供了帮助，造成向其账户转账人员财产损失。

最终，在网点工作人员的配合下，民警向樊某讲解了参与涉诈犯罪活动的法律后果与电信诈骗的危害，成功唤醒了客户，使其认识到自身行为的严重性，放弃了继续参与涉诈活动的念头。

此次成功拦截，离不开柜员的敏锐识别、主管的精准研判、支行长的果断处置，三级联动形成了闭环式风险防控链条。邮储银行延边州分行东市场支行将继续坚守金融反诈阵地，深化警银联动机制，以高度的责任心与担当，守护好人民群众的“钱袋子”。